بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري

بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري در سال ۲۰۲۲

سال ۲۰۲۱ با يك روند صعودي شديد آغاز شد و ۲۰۲۲ را با سقوط شروع كرديم. اكنون كه دارم اين مقاله را مي‌نويسم، با اينكه روند نزولي ابتدايِ ۲۰۲۲ بيشترِ سودهاي به‌دست‌‌آمده را از بين برده است، اگر بخواهيم كمي تاريخي نگاه كنيم، نسبت به بازارهاي نزولي قبلي كه ركود بازار به‌مراتب وخيم‌تر بود، روي‌هم‌رفته سال بدي را پشت سر نگذاشته‌ايم؛ اگرچه اواخر سال كاممان را تلخ كرد.

بهترين ارز ديجيتال سرمايه گذاري 

حالا بياييد ببينيم كه ارزهاي معرفي‌شده در سال ۲۰۲۱ تاكنون چه عملكردي داشته‌اند.

كار روي اين مقاله را از يكم ژانويه ۲۰۲۲ (۱۱ دي ۱۴۰۰) آغاز كرده‌ام و وارد فرايند تحقيق و نوشتن شده‌ام؛ بنابراين همين تاريخ را به‌عنوان معيارم براي بررسي عملكرد ارزهاي ديجيتال در نظر مي‌گيرم.

بهترين ارز ديجيتال براي سرمايه گذاري بلند مدت و كوتاه مدت ۲۰۲۲

سال ۲۰۲۱ با يك روند صعودي شديد آغاز شد و ۲۰۲۲ را با سقوط شروع كرديم. اكنون كه دارم اين مقاله را مي‌نويسم، با اينكه روند نزولي ابتدايِ ۲۰۲۲ بيشترِ سودهاي به‌دست‌‌آمده را از بين برده است، اگر بخواهيم كمي تاريخي نگاه كنيم، نسبت به بازارهاي نزولي قبلي كه ركود بازار به‌مراتب وخيم‌تر بود، روي‌هم‌رفته سال بدي را پشت سر نگذاشته‌ايم؛ اگرچه اواخر سال كاممان را تلخ كرد.

درباره مقدار سرمايه‌گذاري در هر ارز ديجيتال، هر چقدر از يك ارز ديجيتال بزرگ به‌سمت يك ارز ديجيتال كوچك مي‌رويم، طبق قاعده كلي، پتانسيل رشد بيشتر مي‌شود و ريسك افزايش مي‌يابد. با درنظرگرفتن اين حقيقت، تقريباً همه بزرگان سرمايه‌گذاري توصيه مي‌كنند بيشتر سرمايه‌ خود را روي ارزهاي بزرگ سرمايه‌گذاري كنيد و كمي هم به ارزهاي ديجيتال كوچك اختصاص دهيد.

به‌عنوان نمونه، من شخصاً بيش از ۷۰درصد از سرمايه‌ام را فقط روي بيت كوين و اتريوم سرمايه‌گذاري مي‌كنم و ۳۰‌درصد را به بقيه اختصاص مي‌دهم.

به‌سراغ اصل مطلب مي‌رويم. ۱۰ ارز ديجيتال برتر براي خريد در سال ۲۰۲۲:

دوباره همان جمله‌اي كه براي مقاله ۲۰۲۱ نوشتم: «نمي‌توان به سبد سرمايه‌گذاري‌اي كه بيت كوين در آن وجود ندارد صفت «خوب» را نسبت داد.»

دوج كوين (DOGE)

سلطه بيت كوين بر بازار ارزهاي ديجيتال در طول سال ۲۰۲۱ وضعيت مناسبي نداشت و تا مرز ۳۷‌درصد هم كاهش پيدا كرد. ورود ارزهاي ديجيتال جديدتر و قدرت‌گرفتن اتريوم كه در ادامه درباره آن توضيح مي‌دهم، از علل اصلي كم‌شدن قدرت بيت كوين در بازار بود. با اين حال، بيت كوين هنوز اولين است، برترين است و تراكنشي روي آن برگشت نخورده است. بيت كوين هنوز هم پادشاه است.

همچنان اصرار دارم كه اگر قرار باشد فقط يك ارز ديجيتال را براي سرمايه‌گذاري بلندمدت انتخاب كنيد، از نظر من آن ارز بايد بيت كوين باشد.

.

يوني‌سواپ (UNI)

در مقاله سال ۲۰۲۱، از طبقه «صرافي‌ها»، بايننس كوين را معرفي كردم. همچنان بايننس كوين گزينه جذابي است و پايه‌هاي امپراتوري بايننس هنوز سست نشده است. در همان مقاله هم گفتم كه اگر به آينده بايننس به‌عنوان يك اكوسيستم نسبتاً متمركز اميدوار نيستيد، مي‌توانيد به‌عنوان بزرگترين صرافي غيرمتمركز يوني‌سواپ را در نظر بگيريد.

ازآنجاكه نمي‌خواستم تعداد ارزهاي معرفي‌شده زياد باشد، در اين مقاله يوني‌سواپ را انتخاب كردم. دليل اين انتخاب؟ پيشرفت‌هاي اتريوم، تداوم توسعه روي يوني‌سواپ مانند پروتكل‌هاي لايه دوم كه باعث كاهش كارمزدها مي‌شود و در نهايت داغ‌بودن حوزه دائو كه در ادامه مقاله درباره آن مي‌خوانيد. يوني‌سواپ يكي از بزرگترين پروژه‌هاي حوزه دائو است.

اگر بخواهيم يك توكن حاكميتي قدرتمند با مكانيزم ساده و قابل‌فهم معرفي كنيم، توكن UNI گزينه اول بيشتر كارشناسان است. يوني‌سواپ چهارمين ارز ديجيتالي است كه انتخاب كرده‌ام.

• قيمت در يك ژانويه ۲۰۲۲: ۱۷ دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۲۰

ديسنترالند (MANA)

ديسنترالند سال گذشته برنده اصلي فهرست ما بود. امسال هم به آن اميد دارم؛ البته نه مثل سال قبل.

شايد امسال ديگر خبري از رشد ۱,۰۰۰ درصدي نباشد؛ اما با توجه به داغ‌بودن تب متاورس و پيشرفت‌هاي احتمالي در آينده، ضرر ندارد كمي از توكن‌هاي متاورس مانند «مانا» داشته باشيم.

برگ برنده ديسنترالند در سال جاري ميلادي، نقشه راه و قراردادهايي است كه امضا كرده است و در سال ۲۰۲۲ احتمالاً خبرهاي زيادي از اين پلتفرم خواهيم شنيد.

• قيمت در يك ژانويه ۲۰۲۲: ۳.۲ دلار

استكس (STX)

در مقاله سال ۲۰۲۰ هم استكس را معرفي كردم. آن زمان نامش بلاك‌استكس (Blockstacks) بود و قيمتش هم فقط ۰.۰۰۸ دلارِ ناقابل.

علاقه خاصي به استكس دارم و از مدت‌ها پيش به‌قول معروف «هودلر» آن بوده‌ام. استكس ايده «اينترنت غيرمتمركز روي بيت كوين» را پيش‌ مي‌برد. استكس را مانند اتريوم در نظر بگيريد كه براي حفظ امنيت خود به بلاك چين بيت كوين متصل است.

به‌نظرم به‌عنوان يك پلتفرم با انبوهي برنامه غيرمتمركز و تعداد زيادي حامي مشهور، هنوز جاي رشد زيادي براي آن وجود دارد. مونيب‌علي، بنيان‌گذار اين پروژه، به‌خوبي شناخته شده است و با توجه به اتصال پروژه به شبكه بيت كوين، از سمت جامعه و توسعه‌دهندگان بيت كوين حمايت مي‌شود.

• قيمت در يك ژانويه ۲۰۲۲: ۲.۱۸ دلار

تعريف سرمايه گذاري بلندمدت

منظور از سرمايه گذاري بلندمدت، خريد و نگهداري دارايي براي مدتي بيش از 6 ماه تا 1 سال است. حتي برخي از سرمايه گذاران از همان ابتداي ورود به بازار تصميم مي‌گيرند تا دهه‌ها دارايي‌شان را نگه دارند! تجربه نشان داده است كه اين سبك سرمايه گذاري در گذر زمان بهترين جواب را به تريدرهاي صبور مي‌دهد. البته بايد در نظر داشته باشيد كه همه خريدتان را يك جا انجام ندهيد و ميانگين‌گيري كنيد.

همچنين بسياري از سرمايه گذاران بلندمدت در همان مدت هولد كردن دارايي، از آن سود به دست مي‌آورند. بنابراين اگر بيت كوين، اتريوم يا رمز ارز ديگري در كيف پول خود داريد، مي‌توانيد به كمك پلتفرم‌هايي كه قابليت استيك يا وثيقه گذاشتن را ارائه مي‌دهند، سود سالانه‌اي به شكل توكن‌هاي همان رمز ارز خودتان به دست بياوريد.

مزاياي سرمايه گذاري بلندمدت روي بهترين ارزهاي ديجيتال

اين سبك از خريد و نگهداري دارايي سه مزيت اصلي در بازار رمز ارزها دارد:

• از منظر تاريخي، جوابش را پس داده است: بسياري از شاخص‌ها در طول بازه‌هاي پنج ساله، نرخ سود مشخصي داشته‌اند. به عنوان مثال شاخص S&P 500 در بازه 5 ساله سود 60٪ داده و شاخص FTSE 100 در همين مدت نرخ سود 25٪ داشته است. دليل اين ثبات سود، رشد طبيعي و هميشگي بازارهاي مالي در بازه‌هاي زماني طولاني است. جالب است بدانيد كه بازار ارزهاي ديجيتال در همين بازه زماني سودي 10,000 درصدي به كاربرانش داده؛ البته گرفتن دوباره چنين سودي از بازار غيرممكن به نظر مي‌آيد، اما باز هم به احتمال زياد در آينده نزديك حوزه كريپتو از بازارهاي سنتي پيشي خواهد گرفت.

• هزينه‌اش كمتر است: داد و ستد فعال در هر بازار مالي هزينه‌هاي تراكنش را بالا مي‌برد. با استفاده از يك استراتژي سرمايه گذاري بلندمدت و رها كردن دارايي‌هايتان پس از خريد، ديگر هزينه تريد نخواهيد داشت. يك سرمايه گذار طولاني‌مدت علاقه‌اي به داد و ستد روزانه در بازار مالي ندارد و در نتيجه سودش را با پرداخت هزينه تراكنش كم نمي‌كند.

• ريسك كمتري دارد: وقتي پيوسته در حال ورود و خروج به بازار باشيد، كاملا محتمل است كه يكي از اين دفعات موقعيت بسيار خوبي را از دست بدهيد و جا بمانيد. اما با سرمايه گذاري بلندمدت در بهترين ارزهاي ديجيتال، از آنجا كه هميشه در بازار حضور داريد، مي‌توانيد مطمئن باشيد كه از بازار جا نمي‌مانيد.

چگونگي انتخاب بهترين ارزهاي ديجيتال مناسب براي سرمايه گذاري

به كمك شاخص‌هايي همچون ميزان سهم از بازار، ارزش كاربري، حجم تراكنش‌ها، توسعه فناوري و اخبار بازار مي‌توانيد ارزهاي ديجيتال مختلف را براي سرمايه گذاري بلندمدت بررسي و از ميان‌شان انتخاب كنيد. اگر ديد طولاني‌مدت داريد، قبل از انتخاب يك دارايي ديجيتال بايد اين سوال‌ها را از خود بپرسيد.

منبع

آكادمي رمز ارز